主要的 TradFi 機構越來越多地進入穩定幣市場，透過合作推出穩定幣，提升其在主流金融領域的信譽。

：主要的 TradFi 機構正越來越多地進入穩定幣市場，透過合作推出穩定幣，提升其在主流金融領域的信譽。

：儘管 USDT 依舊是市值最大的穩定幣，但由於其監管合規和重大機構需求，USDC 正在迅速上漲，其市值同比增長 87%。

：包括美國通用和穩定法案在內的新立法爲穩定幣提供了急需的監管透明度，促進了發行者廣泛採用並鼓勵了發行者遵守。

：DeFi生態系統正在從算法穩定幣轉向過度抵押的模型，反映了過去失敗期間對穩定性和合規性的偏好。

：穩定幣市場的總資本已達到 2，500 億美元，這表明穩定幣的強勁增長軌跡，並將穩定幣定位爲全球金融體系不可或缺的組成部分。

穩定幣制度化：大玩家紛紛湧入

2025 年，穩定幣格局越來越受到機構參與者的影響，摩根大通、美國銀行和花旗集團等傳統金融 （TradFi） 機構也參與其中。這些銀行正在探索聯合穩定幣計畫，利用其信譽來加強主流金融的採用和整合。Circle USDC 等項目受益於監管合規，從競爭對手手中奪取市場份額。 

Bybit 已成爲穩定幣創新的領導者，提供 USDtb 等獨特產品，並以機構級資產爲後盾。這種機構擁抱正在模糊 TradFi 和 Web3 之間的界限

，增強了穩定幣在各種金融應用中的合法性。

穩定幣市場近期大幅增長，截至 2025 年 5 月，總市值達到 2，500 億美元，年初至今增長了 17%。USDC 正在成爲 USDT 的重要競爭對手，其市值從 320 億美元增長至 600 億美元，並受到機構對合規替代方案需求的推動。儘管 USDT 的市場份額最大，但與 USDC 的 25% 相比，USDT 的增長軌跡爲 63%，這表明其主導地位可能發生變化。USDC 的交易量飆升，反映了其透過領先交易所的戰略採用，進一步鞏固了其作爲監管合規穩定幣首選的地位。

DeFi領域正在目睹向過度抵押和監管合規的穩定幣的明顯轉變，因爲它遠離了面臨更高審查的算法模型。隨着 

，對算法穩定幣的信心大幅下降。截至目前，算法穩定幣僅佔總市值的 8 億美元，自 Terra UST 崩潰以來下跌了 77%。相比之下，Dai和USDe等加密貨幣支持的穩定幣約佔170億美元。這一趨勢反映了對穩定幣的日益偏好，穩定幣具有穩健的抵押和監管合規性，表明 DeFi 領域已成熟，與更廣泛的市場動態保持一致。

高級

Bybit 加密貨幣洞察報告：穩定幣的增長推動了加密貨幣的普及，符合法規的穩定幣引領了這一潮流

Circle 的 NYSE 首次亮相於 CRCL，其股票的 IPO 價格上漲了 31 美元，由於波動導致多次交易停止。

每日表現最佳者 — TRON Network （TRX）

標準普爾 500 指數下跌 0.53%，原因是勞動力數據減弱，特朗普與馬斯克的衝突拖累了特斯拉股價下跌 14.3%。黃金持有量超過 $3，350，交易者正在等待美國的就業數據。NFP走弱可能會提振價格，而強勁的數字可能會對金屬造成壓力。看漲趨勢在關鍵支撐之上保持不變。Coindesk Indices跟蹤整個加密貨幣市場，下跌4.90%，比特幣和以太幣在過去24小時內分別下跌2.94%和7.90%。使用此鏈接在 Bybit MT5 上交易這些市場，暢享高達 500 倍槓桿

如今，TRX 表現最佳，在 AEON 整合 TRON 後上漲 1.4%，助力東南亞地區實現無縫的店內加密貨幣支付。

TRON Network （TRX） 成立於 2017 年，是一個面向 dApp、智能合約和數字內容共享的快捷低手續費區塊鏈平台。TRON DAO 採用原生代幣 TRX 進行交易和治理，旨在透過移除中間商爲創作者和用戶賦能。AEON 

了 TRON 網絡，透過 AEON Pay 使用 TRX、USDT 和 USDD 實現無縫店內支付。這一舉措將 TRON 的效用擴展到東南亞的 2，000 萬商戶，支持 AEON 的使命，即在現實世界的零售環境中實現快速、實惠和廣泛訪問的加密貨幣支付。

查看 TRXUSDT 活期合約和 TRX/USDT 現貨合約的最新價格、圖表和數據

相於 CRCL，其股票價格爲 $31 IPO 的三倍，由於波動導致多次交易停止。USDC 發行人是一家市值穩定幣達到 610 億美元的上市公司，在超額認購 IPO 後籌集了 11 億美元。這一飆升反映了機構對穩定幣作爲現代金融核心的信心日益增強，因爲Circle在央行數字貨幣競爭中處於領先地位。

查看 USDCUSDT 永續合約的最新價格、圖表和數據

昨日，BTC 現貨 ETF 淨流出 2.784 億美元，其中非 GBTC 基金爲 2.543 億美元，GBTC 爲 2，410 萬美元。

查看 BTCUSDT 永續和 BTC/USDT 現貨合約的最新價格、圖表和數據

初級

在穩定幣樂觀的情況下，CRCL 的 IPO 價格翻了三倍，因此 NYSE 首次亮相時環圈飆升

Space and Time （SXT） 提供即時區塊鏈數據訪問，確保 ZK 安全，跨鏈上和鏈下數據實現快速安全的 SQL 查詢。

區塊鏈網絡包含大量數據，可爲分析提供寶貴見解，並作爲應用程序、數據庫和分析平台的輸入。不幸的是，去中心化分類賬中持有的數據大多是非結構化的，訪問成本很高，可能無法驗證準確性。例如，當區塊鏈驗證者根據網絡使用的相應共識模型批准交易區塊時，只需確認數據的正確格式即可。 

爲了提高這些數據的準確性和有效性，區塊鏈行業已實施了一系列解決方案，包括

。不幸的是，標準 ZK 技術可能涉及複雜的數據處理，並且計算成本較高，可擴展性較差。即使有效實施，ZK 證明也不能使區塊鏈數據更易於訪問，儘管它們確實確保了數據的完整性和安全性。

Space and Time （SXT） 是一個去中心化平台，旨在成爲鏈上和鏈下數據的統一結構化倉庫，實現 ZK 驗證數據驗證支持的輕鬆、快捷和廉價訪問。該平台從衆多區塊鏈和 Web 2.0 系統獲取數據，生成和存儲數據的加密參考，以標準關係數據庫格式組織數據，並允許外部來源使用開發者和分析師社區普遍熟知的數據庫查詢工具 ol’ SQL 進行查詢，包括數據驅動的應用程序和智能合約。 

 模塊化去中心化網絡，可作爲來自不同來源的鏈上和鏈下數據的巨大倉庫。

該平台可安全提取外部數據並編制索引，便於去中心化應用程序 （DApp）、協議、企業系統和其他需要靈活高效數據使用的平台輕鬆訪問

Space and Time區塊鏈具有跨鏈連接功能，可連接多個去中心化網絡進行數據收集，包括以太坊（ETH）、比特幣（BTC）、ZKSync、

（POL）、Sui（SUI）和Avalanche（AVAX）。Web 2.0 系統和數據庫還可用作平台鏈外數據源。

Space and Time 可獲取鏈上和鏈下數據，分配加密數字指紋參考，並安全地存儲簽名的參考。這樣可以確保您透過平台訪問的任何數據都經過驗證，並且能夠高效、廉價地獲得。

開發者和 App 可以對 Space 和 Time 存儲的數據運行標準 SQL 查詢，並組織將其輸入自己的系統或鏈上智能合約，從而創造各種使用平台的用例機會。

一個潛在用例是將現實世界資產 （RWA） 代幣化

假設房地產被代幣化爲鏈上 NFT，用於記錄其關鍵參數，即市值、銷售歷史、上次裝修日期和當前租金收入。當參數在連接到空間和時間的房地產數據庫中更新時，更新將由區塊鏈提取，透過加密方式驗證併發送到NFT智能合約，以便對代幣的動態值進行相關更改。

Space and Time 還可用於企業審計。審計師和監管機構可以對企業實體透過 Space and Time 上傳的財務數據進行查詢，因爲該平台使用了加密證明，因此數據已經過真實性和準確性驗證。

，自動查詢 Space 和 Time，獲取所需數據，以便提取自己的應用程序、數據庫或智能合約。

 平台使用標準 SQL 格式，大大簡化了此類查詢代理和機器人的創建過程。

Space and Time 開發了 SQL 的證明，這是 ZK 加密證明的變體，用於安全驗證源數據的真實性和正確性（稍後我們將介紹）。

Space and Time區塊鏈的模塊化設計具有三種專用節點類型：索引人、驗證人和證明人。這些節點協調其工作，以完成整個數據源、驗證、加密參考存儲和查詢檢索生命週期。 

從「獲取」數據到生成用戶查詢的最終結果，整個過程都基於

Space and Time 是一個巨大的去中心化數據倉庫，Web3 和 Web 2.0 領域的許多實體都可以使用它來確保訪問結構化和驗證數據。倉庫中的主要記錄是包含對實際鏈上和鏈下數據的加密引用的表格，這些數據可以安全、可擴展和高效的方式查詢。 

大多數網絡上的典型區塊鏈記錄代表了大量非結構化數據，因此很難進行交叉驗證或獲得見解。使用 Space and Time 的數據倉庫，應用程序和智能合約可以高效提取所需數據，而無需組合衆多區塊鏈和 Web 2.0 數據庫持有的非結構化記錄。

是一種定製的高性能加密證明。它證明了特定 SQL 查詢的執行方式有效且一致。與無需透露數據所有內部詳情即可確認數據有效性的通用 ZK 證明不同，SQL 證明證明證明您根據查詢獲得的結果完全符合您的要求。作爲亞秒級 ZK 協處理器，SQL 證明可在一秒內聚合和驗證數百萬行的分析。

開發者可以使用 SQL 證明從任何與 SQL 兼容的數據源生成加密證明，包括中心化或去中心化數據，並將這些證明返還給智能合約（鏈上）或外部驗證者（鏈下）。

是一個 Layer 1 網絡，專門用作防篡改數據存儲庫。Space and Time 區塊鏈結合其加密證明機制（SQL 證明）和三重節點類型，爲去中心化金融 （DeFi） 協議、去中心化身份管理解決方案、審計系統和其他應用程序提供即時數據查詢、更新和驗證機會

從本質上講，任何協議、智能合約或應用程序如果需要快速訪問其內部沒有的數據，都可以從 SXT 鏈中受益。

基於 ZK 的驗證系統通常具有計算開銷，因此對於需要快速數據訪問才能運行前端分析或鏈上數據查詢的某些應用程序而言，計算開銷並不理想。對於此類用例，Space and Time 提供了一種自定義產品，即透過 API 管理的 DB，支持對區塊鏈數據運行經過優化驗證的查詢。得益於樂觀的驗證，執行這些查詢並交付結果更加高效。 

一組 API 可透過託管 DB 高效查詢基礎數據。該產品支持用戶訪問 SXT 鏈持有的所有數據，以及衆多主網和測試網平台的索引區塊鏈數據。

Space and Time Studio 是一個易於使用的平台，提供 AI 接口來開發 SQL 查詢，使用自然語言提示。不熟悉 SQL 的用戶可透過指定 AI 工具的要求輕鬆生成查詢。

 平台支持開發者模擬各種代幣經濟學模型，預測代幣表現，開發與代幣經濟相關的詳細分析和儀表板。平台平台是一個模擬環境，在這個環境中，有抱負的代幣發行方可以模擬代幣經濟學的各種元素，例如回購、刻錄模型、質押、歸屬等。

用戶可添加和刪除代幣經濟學元素，或對其進行調整，找到最佳模型。價格預測由 Space 和 Token 生成，旨在指導用戶瞭解選擇特定代幣組學功能可能產生的結果。該平台甚至根據 Chainlink （LINK）、Polygon （POL） 和 Cosmos （ATOM） 等知名成功加密貨幣項目的參數，爲代幣經濟提供模板

什麼是 Space and Time 加密貨幣代幣 （SXT）？

平台 平台 的原生代幣 SXT 專爲多種關鍵功能而設計。其中一個就是質押。驗證者質押代幣，以確保其在平台履行職責的權利，並在 SXT 中賺取質押獎勵。SXT 鏈支持質押委託，即任何不想設置和運行驗證節點的用戶都可以將其 SXT 代幣委託給所選驗證者，並瓜分質押獎勵。

該平台的用戶 — 應用程序、外部數據庫、智能合約、預言器、分析師以及從 Space and Time 中提取數據的任何其他實體 — 只需支付費用即可使用 SXT 代幣運行查詢。

數據發佈者可透過在 Space and Time 上提供數據集來獲得 SXT 代幣，供其他用戶查詢。 

該項目的白皮書還規定，SXT將用於治理，代幣持有者將對該平台的未來方向進行投票並對其進行修改。 

SXT 總供應量高達 50 億枚。下圖顯示了其供應分配份額。

在哪裏購買 Space and Time 加密貨幣代幣 （SXT）

SXT 代幣可在 Bybit 現貨市場與 USDT 穩定幣 （SXT/USDT） 進行兌換

您還可以使用代幣透過 Bybit 現貨網格機器人進行交易

，透過該機器人自動執行網格交易策略，透過以預定價格點買入低價和賣出高價來利用資產價格波動。

截至 2025 年 6 月 6 日，SXT 代幣已上線近一個月。目前，其交易價格爲 $0.09376，較 2025 年 5 月 8 日的歷史最高點 $0.1621 下跌 42.3%。

SXT 的長期價格前景相當看漲。DigitalCoinPrice 

價格爲 $0.31，到 2030 年爲 $0.49，而價格預測

爲 $0.26，到 2030 年平均價格爲 $0.82。

Space and Time 的模塊化去中心化網絡在區塊鏈行業發揮了重要作用。雖然熱門區塊鏈存儲了大量數據，但目前很少有平台作爲中心化存儲平台，這些數據可以在其中進行索引、存儲、訪問或交叉驗證。與此同時，對結構化、易於訪問且全行業的存儲庫的需求也顯而易見，而空間與時間網絡則提供了一個可行的解決方案。 

隨着越來越多的數據轉移到區塊鏈，Space and Time的核心服務將越來越適用於分析師，開發人員，DApp運營商，仍依賴Web 2.0系統的企業以及可能使用SQL獲取鏈上和鏈下數據的無數其他企業。 

空間與時間 （SXT）：具有 ZK 完整性的即時區塊鏈數據

Ditto 是一種基於 Aptos 構建的流動質押協議，向質押 APT 的用戶發放 stAPT 代幣。點擊此處，瞭解詳情。

基礎架構，但其原生質押會帶來阻礙，使日常用戶無法獲得獎勵。傳統的質押鎖代幣無限期上線，需要具備驗證者操作方面的專業技術知識，小型持有者無法獲得授權。

Ditto 透過其創新的流動質押協議解決了這些侷限性

，改變了用戶與 Aptos 質押的互動方式。

本文探討了 Ditto 的靈活質押方法、stAPT 代幣背後的機制以及 

Ditto 爲尋求收益的投資者創造的機會。

協議，向質押 APT 的用戶發放 stAPT 代幣。

 它將傳統的質押從非流動性承諾轉變爲靈活的投資，產生收益，同時 stAPT 代幣在整個 Aptos 生態系統中保持完全可交易性。

什麼是 Ditto 質押 Aptos （stAPT）？

stAPT 是一種具有收益的代幣，用戶透過 Ditto 的流動質押協議質押 APT 時可獲得。每個 stAPT 代幣代表標的質押 APT 的申索，加上 Ditto 驗證者池內累計的質押獎勵。

從 APT 的 1：1 比例開始，stAPT 匯率會隨着質押獎勵的積累而增加，使持有者能夠逐步贖回更多 APT。該代幣可在 Aptos DeFi 中保持完全可交易和可用，同時產生質押收益，解決傳統質押的流動性問題。

DTO 是 Ditto 的治理代幣，將實現協議的去中心化控制，同時在用戶、驗證者和生態系統合作伙伴之間調整激勵機制。該代幣可促進治理參與，有助於提升網絡效應，將 stAPT 打造爲 Aptos DeFi 的基礎代幣。

原計畫首次供應 10 億枚代幣，DTO 目前暫無固定上線日期。早期用戶可參與 Ditto 的礦前計畫，賺取 DTO 折扣代幣，代幣一旦上線，即可爲未來購買 DTO 提供 50% 的折扣。

Ditto 由一個團隊創立，該團隊專注於解決 Aptos 質押限制，從而阻礙了更廣泛的用戶參與。創始人認識到，原生質押流動性低、驗證者要求高且缺乏授權支持，爲希望爲網絡安全做出貢獻的日常用戶帶來了障礙。

該項目的理念是，透過民主化質押獎勵，流動質押將顯著造福 Aptos 生態系統。透過消除技術障礙和資金要求，Ditto 使任何 APT 持有者都能參與網絡驗證，同時保持代幣流動性。

Ditto 解決了阻礙 Aptos 更廣泛質押的關鍵限制。原生質押可鎖定無流動性的代幣，驗證者操作需要大量資金，需要專業技術知識，使日常用戶無法獲得質押獎勵。

除瞭解決這些直接障礙外，Ditto 還設想 stAPT 將成爲所有 Aptos DeFi 活動的基礎代幣。該協議旨在透過提供流動性、創收資產來維持原生 APT 的所有效用，從而改變用戶與 Aptos 生態系統的互動方式。

Ditto 根據用戶的具體需求和時間偏好，爲用戶提供多種質押、質押和交易 stAPT 的途徑。它將直接協議交互與更廣泛的 DeFi 集成相結合，爲所有參與者提供最大的靈活性和流動性。

用戶透過 Ditto 界面質押 APT 代幣，以當前匯率獲得 stAPT，截至 2025 年 6 月，該匯率的年收益率約爲 7%。質押的 APT 加入了 Ditto 的驗證者網絡，專業節點運營商負責驗證的技術方面，用戶可被動獲得獎勵。

Ditto 質押獎勵將收取 10% 的手續費，具體費用由協議資金和驗證者瓜分。該費用結構透過補償驗證者的服務，同時爲協議開發和生態系統合作伙伴關係提供資金，使激勵機制保持一致。

Ditto 透過專門爲即時提幣而設立的專用 APT 資金池提供即時質押。用戶只需支付手續費，即可立即將 stAPT 兌換回 APT，但此服務取決於資金池的可用性，如果資金池耗盡，則可能會暫時無法使用。該功能可確保 stAPT 與 APT 保持高流動性和可替代性，從而在整個生態系統中支持健康的 DeFi 集成。 

即時質押期權對於保持 stAPT 在時間敏感交易和套利場景中的效用至關重要

對於免費質押，Ditto 提供延遲期權，可在質押申購期結束時處理提幣，最長可能需要 30 天。該機制可確保用戶始終擁有退出路徑，無論即時池可用性如何。

延遲質押功能提供了一種重要的套利機制，有助於維持 stAPT-APT 掛鉤。該期權以實際匯率保證最終贖回，爲更廣泛的 stAPT 生態系統增添安全性和信心。

Ditto 跨主要 Aptos DEX 建立 stAPT-APT 流動性池，爲偏好基於市場的交易所而非協議質押的用戶創建替代交易路徑。這些資金池可提高整體 stAPT 流動性，同時爲不同的交易策略提供靈活的出入口選擇。

Ditto 對協議獲得的所有質押獎勵收取 10% 的手續費。每期額外鑄造 stAPT，即可分配費用，確保獎勵共享透明、自動進行。該機制可保持協議的可持續性，同時激勵優質驗證者服務和持續開發。

Ditto 已成功在 Aptos 主網上推出流動性質押協議，爲整個生態系統採用 stAPT 奠定了基礎。目前，該平台的總質押價值超過 53，000 APT，同時參與者的年收益率維持在 7%。Ditto 在主網部署的同時推出了預挖計畫，使用戶能夠質押 stAPT 和 LP 代幣，獲得 DTO 折扣代幣獎勵。 

展望未來，Ditto 計畫推出 DTO 治理代幣，同時擴展主要 Aptos DeFi 協議的 stAPT 集成。未來發展將着眼於透過與借貸協議、穩定幣項目和 NFT 市場建立合作關係，深化 stAPT 的效用。該團隊的目標是在 Aptos 生態系統中建立 stAPT，使其與原生 APT 一樣無處不在，支持將流動質押作爲 DeFi 基礎支柱的願景。

Ditto 解決了 Aptos 質押的核心侷限性，使用戶能夠在參與 DeFi 期間賺取質押收益，同時又不會犧牲流動性。Ditto 已質押超過 53，000 APT，證明對消除技術壁壘的便捷質押解決方案存在需求。

Ditto 將自動收益計提、即時質押和零手續費延遲提幣相結合，與傳統質押相比具有顯著優勢。stAPT 旨在實現廣泛的 DeFi 整合，DTO 治理進一步實現協議去中心化，因此 Ditto 已將自己定位爲 Aptos 發展的重要基礎設施。

中級

Ditto （stAPT）：Aptos 生態系統的靈活質押

Bybit Learn

DeFi

Explainers

DeFi 徹底改變了傳統金融的運作方式。探索加密貨幣生態系統中的不同 DApp，瞭解如何透過 DeFi 賺取獎勵。

想象一下，每個人都可以獲得金融服務，而無需傳統銀行或中介機構。交易透明、安全且閃電般的世界。歡迎來到去中心化金融 （DeFi） 世界

 作爲傳統金融的替代方案，DeFi 利用

技術和智能合約提供廣泛的金融服務，提供更高的安全性、透明度和可訪問性。但 DeFi 究竟是什麼？它與我們目前所知的金融體系有何不同？

去中心化金融 （DeFi） 利用區塊鏈技術和

在傳統中心化金融系統之外運作。其目標是爲用戶提供直接金融服務，消除中間商，提高安全性和降低成本。這種點對點方式源於對金融交易中對中心化金融機構和中間商的依賴的挑戰。

個人和投資者可透過以下幾種方式從 DeFi 中獲益：

DeFi 的核心在於四大基本原則：

這些原則挑戰了傳統金融體系，旨在顛覆我們與金融服務的互動方式。

DeFi 去中心化意味着從傳統的中心化金融系統轉向點對點金融。在區塊鏈等去中心化技術的支持下，DeFi 致力於以直接的點對點關係取代傳統的中心化實體，提高透明度、可訪問性，並控制複雜的金融交易和服務。

DeFi 的不信任是指無需依賴對中心化機構的信任，即可與系統進行交易和交互。相反，無信任系統使用加密技術、代碼和協議來確保安全性和可靠性。

此外，無許可訪問是 DeFi 的關鍵組成部分，使個人無需獲得中央機構的許可或批准即可加入去中心化金融生態系統。DeFi 的開放和包容性質有助於：

不受任何限制，鼓勵金融包容性、創新和金融機會民主化。

DeFi 生態系統由衆多應用程序、平台和 defi 協議組成，主要基於

，提供借貸、借貸、交易和質押等服務。主要 DeFi 應用包括

、預測市場以及點對點借貸和借貸協議。DeFi 生態系統中的顯着 Defi 協議包括 Compound、Aave、Uniswap、MakerDAO 和 Synthetix。

以太坊是 DeFi 生態系統的關鍵，由於其固有的智能合約實施能力，因此是大多數 DeFi 應用的支柱。以太坊區塊鏈上的智能合約支持創建和執行去中心化金融應用程序，例如借貸平台、去中心化交易所和收益耕作協議。以太坊的可編程特性使開發人員能夠構建和部署這些 DeFi 應用程序，而其去中心化和安全的基礎架構可確保這些平台的無信任運行。此外，以太坊的原生加密貨幣以太坊 （ETH） 也被用作 DeFi 生態系統中交易和價值的主要媒介。

儘管 DeFi 與集中金融相比具有諸多優勢，例如成本更低、可訪問性更高、控制權更強，但也面臨着複雜性、安全風險和監管不確定性等挑戰。相比之下，代表傳統金融的中央金融系統是一個由中央實體管理的銀行、借貸和交易活動系統，通常由管理機構和守門人監管。

DeFi 和傳統金融在提供金融服務方面有所不同。DeFi 利用公共區塊鏈網絡和智能合約來移除中間商並降低交易費用，而傳統金融則依賴於通常對其服務收取費用的集中機構。此外，DeFi 平台還可提供更廣泛的服務，並可能獲得更高的投資回報，而傳統金融機構則受到當前金融體系的限制。

DeFi 的主要優勢之一就是在金融交易中消除中間商。利用公共區塊鏈網絡和智能合約，交易可以直接在各方之間執行，從而消除中間商並削減成本。DeFi 的另一個優勢是降低手續費。DeFi 有助於消除中間商，使對等交易能夠直接在對等方之間進行，從而免除傳統金融服務產生的費用並降低交易成本。

儘管 DeFi 具有諸多優勢，但也給用戶帶來了一些挑戰和風險。其中一些挑戰包括：

DeFi 的另一個重要問題是可能存在欺詐和安全風險。智能合約、黑客攻擊和騙局中的漏洞可能會給用戶造成鉅額經濟損失。由於 DeFi 缺乏監管和消費者保護，與使用傳統金融服務的用戶相比，用戶可能面臨更高風險。用戶必須保持警惕，開展全面研究，隨時瞭解 DeFi 領域的最新騙局和風險，以最大限度地減少潛在安全威脅。

在 DeFi 生態系統中，有幾款關鍵的去中心化應用程序和平台提供各種金融服務，無需傳統中介機構。其中包括去中心化交易所 （DEX）、借貸平台和穩定幣。透過利用區塊鏈技術和智能合約，這些 DeFi 應用程序和平台使用戶能夠進行復雜的金融交易、管理加密貨幣資產並直接訪問金融服務。

瞭解這些知名 DeFi 應用程序和平台的功能和屬性對於希望從 DeFi 中獲益的用戶至關重要。在接下來的部分中，我們將深入研究去中心化交易所、借貸平台和穩定幣，以便更清楚地瞭解它們的運作方式及其對金融未來的潛在影響。

去中心化交易所 （DEX） 是指在沒有中央機構的情況下運營的數字資產交易所，使用戶能夠安全無憂地交易加密貨幣和其他數字資產。透過智能合約和

，DEX 支持點對點交易，爲用戶提供更高的安全性和資產控制權。這與中心化交易所形成鮮明對比，中心化交易所要求用戶將其資產控制權移交給交易平台，並相信其將安全管理資金。

DeFi 生態系統中的一些熱門 DEX 包括 Uniswap、SushiSwap 和 PancakeSwap。這些平台不僅促進了數字資產的交換，還提供了其他功能，例如收益耕作和流動性挖礦，使用戶有機會賺取加密貨幣持有的利息。透過消除對中間商的需求並提供更安全透明的交易環境，DEX 正在去中心化金融領域徹底改變數字資產的交換和管理方式。

Compound 和 Aave 等借貸平台是 DeFi 生態系統的另一個關鍵組成部分。這些平台使用戶能夠使用抵押品借貸加密貨幣，從而利用其持有的加密貨幣獲得額外資金或賺取投資利息。與傳統金融不同，DeFi 借貸和借貸平台通常需要信用檢查和身份認證，而傳統金融則依靠智能合約和算法利率來確定借貸條款，爲用戶提供更高效、更便捷的借貸體驗。

透過儲值加密貨幣資產作爲抵押品，借款人無需進行信用檢查或漫長的審批流程，即可立即獲得貸款。另一方面，貸方可透過儲值賺取利息，並可隨時靈活提取資金。這種創新的借貸方式不僅使金融服務普及民主化，還促進了 DeFi 生態系統的整體發展。

穩定幣是 DeFi 生態系統的另一個關鍵組成部分，提供價格穩定性，使去中心化金融領域的交易更加順暢。這些加密貨幣與傳統資產掛鉤，例如美元等法幣，旨在保持穩定的價值。透過提供比其他加密貨幣更可靠的價值存儲，穩定幣可促進交易，降低波動性，讓用戶更輕鬆地管理其數字資產。

DeFi 生態系統中的熱門穩定幣包括 Tether （USDT）、USD Coin （USDC） 和 Dai （DAI）。這些穩定幣在借貸平台、去中心化交易所和收益耕作協議等各種 DeFi 應用中起着至關重要的作用。透過提供穩定的交易媒介和價值，穩定幣有助於彌合傳統金融與去中心化金融世界之間的鴻溝，爲 DeFi 領域的廣泛採用和創新鋪平道路。

如果您是 DeFi 的新手，想要開始交易，第一步是設置數字錢包，讓您能夠存儲和管理加密貨幣。擁有數字錢包後，請務必瞭解 DeFi 所涉及的風險，並根據您的財務目標和風險承受能力選擇合適的平台或應用程序。

爲了幫助您瞭解 DeFi 格局，我們將在以下幾節中討論設置數字錢包的流程，並提供有關如何選擇適合您需求的 DeFi 平台的指南。

使用 DeFi 服務的第一步是設置數字錢包。具體方法如下：

透過這些錢包，您可以安全地存儲和管理加密貨幣，並且通常與各種 DeFi 平台和應用程序兼容。

設置數字錢包時，優先考慮安全性至關重要。請務必使用錢包來執行強大的安全措施，例如加密、雙重身份驗證 （2FA） 和生物識別登錄。此外，請務必確保私鑰和找回短語安全，否則可能導致資金損失。

設置數字錢包後，下一步需要選擇適合您財務目標和風險偏好的 DeFi 平台或應用程序。爲此，請務必研究各種選項，瞭解其功能和風險，並選擇最適合您需求的選項。

選擇 DeFi 平台時需要考慮的因素包括與要使用的區塊鏈的兼容性、用戶友好性以及提供的一系列服務，例如借貸、借貸和交易。Uniswap、PancakeSwap、Aave 和 Compound 等熱門用戶友好型平台值得一試。隨着您在 DeFi 領域的經驗和信心，您可以探索更復雜的平台和應用程序，進一步實現投資組合多元化，實現收益最大化。

儘管 DeFi 與傳統金融相比具有諸多優勢，但其風險和挑戰也相當可觀。安全威脅，包括智能合約、黑客攻擊和騙局的潛在缺陷，可能會給用戶帶來巨大的經濟損失。此外，圍繞快速發展的 DeFi 生態系統的監管不確定性可能會給用戶和平台開發者帶來挑戰。

對於用戶而言，瞭解這些風險和挑戰並採取適當措施保護自己及其投資至關重要。在接下來的章節中，我們將討論 DeFi 的安全風險和監管不確定性，並就如何降低這些風險提供一些指導。

DeFi 對安全威脅並不陌生，包括智能合約、黑客和騙局的潛在缺陷。這些風險可能會給用戶帶來鉅額經濟損失，因此必須時刻警惕 DeFi 領域的最新威脅。

爲了保護自己免受 DeFi 安全風險的影響，您可以採取以下措施：

按照以下步驟操作，您可以最大限度地降低與 DeFi 相關的安全風險。

DeFi 面臨的另一個挑戰是缺乏明確的法律框架和監管監督，這可能會給用戶和平台開發者帶來不確定性。由於 DeFi 的去中心化性質，它在傳統金融體系和法規之外運作，在出現欺詐或糾紛時可能會限制用戶的追索權。

爲了應對 DeFi 的監管不確定性，必須：

DeFi 的未來前景廣闊，以太坊 2.0 和 Layer 2 解決方案等技術進步旨在提高可擴展性、安全性和交易速度。隨着越來越多的用戶意識到與 DeFi 相關的收益和風險，主流採用的可能性和生態系統的進一步增長也隨之增加。

在接下來的章節中，我們將探討 DeFi 的技術進步，並探討隨着更多用戶意識到其優勢和風險，主流採用的可能性。

DeFi 創新，如以太坊 2.0 和 Layer 2 解決方案，致力於克服擴展性、安全性和交易速度方面的現有侷限性，爲該行業的持續增長和創新奠定基礎。例如，以太坊 2.0 是以太坊區塊鏈的全新版本，旨在增強可擴展性和安全性，透過應對現有挑戰，促進 DeFi 的主流應用。

Polygon 和 zk-rollup 等第 2 層解決方案是 DeFi 技術進步的又一例證。這些解決方案使交易能夠從主區塊鏈卸載到第二層，減少擁堵，增加可處理的交易數量。

透過提高效率和速度，Layer 2 解決方案爲 DeFi 應用的增長和進步奠定了更堅實的基礎。

DeFi 的廣泛應用可能由以下因素推動：

隨着越來越多的人意識到 DeFi 帶來的益處和風險，更有可能採用和融入更廣泛的金融體系。

爲了促進 DeFi 的主流應用，必須關注教育、用戶體驗以及 DeFi 平台與傳統金融機構之間的協作。透過解決這些因素，DeFi 可以繼續發展壯大，徹底改變我們與金融服務的互動方式，爲所有人打造更具包容性、透明和安全的金融體系。

總而言之，去中心化金融 （DeFi） 爲傳統金融提供了一種強大的替代方案，透過使用區塊鏈技術和智能合約，提供了更高的安全性、透明度和可訪問性。憑藉去中心化交易所、借貸平台和穩定幣等關鍵應用和平台，DeFi 正在改變金融格局，爲打造更具包容性和創新性的金融體系鋪平道路。展望未來，技術的不斷進步和主流採用率的不斷提高，有望進一步推動 DeFi 走在金融世界的最前沿，最終實現金融服務普及民主化，創造更公平的全球經濟。#加密貨幣方舟 #Bybit

DeFi 或去中心化金融是以太坊等公共區塊鏈上點對點金融服務的總稱，在沒有中心化機構和權限的情況下運作。支持基於加密貨幣的交易、交易所和金融服務，無需第三方干預。

DeFi 是一種全新的金融範式，採用分佈式賬本技術和加密貨幣來管理交易，無需依賴傳統的中心化中介機構。個人可以訪問安全的數字錢包，快速劃轉資金，借貸/借貸他人資金，猜測價格走勢，交易加密貨幣，爲風險投保，並透過類似儲蓄的賬戶賺取利息。

加密貨幣是 DeFi 的基礎，因爲它基於去中心化區塊鏈技術運行，但 DeFi 涵蓋了在現有區塊鏈上運行的所有金融平台。此外，DeFi是一個加密貨幣持有者可以借出數字代幣來賺取利息的市場。因此，與加密貨幣不同，DeFi 與加密貨幣截然不同。

去中心化交易所 （DEX） 與傳統中心化交易所有何不同？

去中心化交易所 （DEX） 在沒有中心權限的情況下運作，使用戶能夠使用智能合約和流動性資金池安全交易數字資產，而無需放棄對其資產的控制權，而中心化交易所則需要用戶這樣做。

使用 DeFi 服務時，如何確保數字錢包的安全性？

爲確保您在使用 DeFi 服務時的數字錢包安全，請使用加密、2FA 和生物識別登錄等安全措施的錢包，並確保您的私鑰和恢復短語安全。

什麼是 DeFi？去中心化金融全面指南

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